Jak handlować na giełdzie
 

Handel akcjami przyciąga coraz więcej osób, z kilku powodów. Prawdopodobnie najczęstszym z nich jest wizja wzbogacenia się, spopularyzowana przez takie hollywoodzkie hity, jak Wilk z Wall Street. W końcu kto nie chciałby jeździć drogimi samochodami, być panem własnego czasu i obserwować stały wzrost stanu konta bankowego. Ale rzeczywistość jest często diametralnie inna i choć handel na giełdzie może być potencjalnie opłacalny, to wymaga wiele wysiłku i chęci nauki nowych rzeczy. Jeśli jesteś zdeterminowany, aby zakasać rękawy i rozpocząć karierę tradera, ten artykuł może pomóc Ci w wykonaniu dużego kroku naprzód.
 

Jakie istnieją rodzaje giełd


Od samego początku powinniśmy wyraźnie zaznaczyć, że istnieje kilka rodzajów giełd (pieniężne, towarowe, usługowe itp.). Skupimy się na giełdach typu pieniężnego, które są podzielone na dwa inne typy. Pierwszy z nich to giełda, którą znacie z wyżej wymienionych hollywoodzkich hitów, gdzie banda yuppies krzyczy między sobą w zatłoczonej sali pełnej monitorów, trzymając w ręku najświeższe gazety. Druga to giełda kontraktów terminowych. Choć nie przyciąga ona tak często uwagi filmowców, może być paradoksalnie bardziej interesująca dla zwykłego człowieka.
 

Giełda


Aby móc handlować na giełdzie, potrzeba więcej kapitału (co najmniej setki tysięcy koron). Z jednego prostego powodu: choć akcje niektórych spółek mogą być tanie, to jeśli chcesz otrzymać od nich ciekawe kwoty w postaci dywidend, będziesz musiał dużo zainwestować i sięgnąć głęboko do kieszeni. Jest to jeden z powodów, dla których handel akcjami jest często domeną bogatych osób, które mogą sobie pozwolić na ryzyko utraty większych kwot. Ponieważ ryzyko jest integralną częścią każdego handlu.

 

Minimalna kwota wymagana do handlu na giełdzie wynosi dziesiątki tysięcy euro. W przypadku handlu na giełdzie kontraktów terminowych również jest dosyć wysoka. W przypadku rynku Forex jest to około 100-1000 euro.

Giełda kontraktów terminowych (futures)


Kontrakty futures należą do grupy produktów zwanych finansowymi instrumentami pochodnymi. Główna różnica w obrocie finansowymi instrumentami pochodnymi polega na tym, że inwestor nie jest właścicielem żadnego z obracanych aktywów, a jedynie próbuje osiągnąć zysk w oparciu o własne prognozy zmian cen. Nie musisz wykopać dołu w ogrodzie, aby przechować 1000 baryłek ropy, ale nadal masz możliwość potencjalnie zyskać na zmianach notowań tego surowca.
 
Handel kontraktami terminowymi odbywa się w sposób następujący - z jednej strony istnieje kupujący, który chce nabyć pewne aktywo (np. wspomnianą już ropę naftową), ale nie chce tego aktywa teraz, ale w przyszłości (stąd nazwa kontraktów terminowych – futures, czyli przyszłość). Z drugiej strony istnieje sprzedawca, który spełnia oczekiwaną przez kupującego ofertę – obie strony zawiązują kontrakt terminowy na ropę naftową.
 
Ktoś musi jednak "uświęcić" tę umowę i podać jej jasne zasady, które będą przestrzegane. Dlatego właśnie giełda wchodzi w tej chwili na scenę. Zapewnia ona tzw. standaryzację kontraktów (ich wielkość, jakość i termin realizacji) oraz nadaje całościowym relacjom pieczęć przejrzystości i bezpieczeństwa. Pomimo tych wszystkich zalet, kontrakty terminowe mogą jednak nadal nie być dostępne dla wszystkich, ponieważ wymagany kapitał początkowy na tym rynku wynosi mniej więcej 3000 €.

 

Zdecentralizowany rynek - gdy nie masz głębokich kieszeni

Jeśli chciałbyś handlować na giełdzie, ale dopiero teraz odkryłeś, że jest to poza twoimi możliwościami finansowymi, nie musisz czuć się rozczarowany, ponieważ istnieje także możliwość handlu z mniejszym kapitałem. Jednak nie jest to handel na giełdzie ale raczej handel na zdecentralizowanym rynku międzybankowym, gdzie Twoje zlecenia są przetwarzane bezpośrednio przez brokera, u którego handlujesz – takie podmioty są zazwyczaj nazywane Brokerami Forex.
 

Czym się handluje


Kontrakty terminowe futures nie są jedynymi finansowymi instrumentami pochodnymi, którymi można handlować. Znacznie bardziej popularne wśród traderów są tzw. produkty CFD (kontrakty na różnice kursowe). W odróżnieniu jednak od kontraktów terminowych, w tym przypadku inwestor nie zawiera kontraktu z giełdą, a jedynie ze swoim brokerem.
 

Do najbardziej popularnych produktów CFD należą:

  • Forex (spekulacja na zmianach cen pomiędzy walutami w parach)
  • Towary (złoto, srebro, ropa naftowa, itp.)
  • Indeksy giełdowe (DAX, NASDAQ, S&P 500, itd.)
  • Kryptowaluty

Chcielibyśmy podkreślić, że z uwagi na fakt, iż są to instrumenty pochodne, to inwestor nie staje się właścicielem żadnego z handlowanych aktywów. Raczej – spekuluje on w oparciu o zmiany cen tych aktywów.
 

Główne korzyści z handlu kontraktami CFD

 

Możliwość handlu z małym kapitałem

 

Podczas gdy do handlu na giełdzie potrzebny jest kapitał rzędu dziesiątek tysięcy do setek tysięcy, do handlu na rynku Forex (i innymi produktami CFD) kwota kapitału początkowego na otwarcie konta sięga rzędu tysięcy (w Purple Trading jest to na przykład 100 €).
 

Duża różnorodność aktywów handlowych

Oprócz dużej liczby par walutowych, brokerzy Forex oferują również indeksy giełdowe, towary (złoto, srebro, ropa naftowa) i kryptowaluty. Inwestor nie musi koncentrować się tylko na jednym rynku, ale może zdywersyfikować swój portfel dokładnie według swoich pomysłów.
 

Możliwość spekulacji zarówno na wzroście jak i spadku cen

 
W przeciwieństwie do posiadaczy akcji, inwestor CFD nie musi martwić się o spadek cen aktywów. Czasami jest wręcz przeciwnie. Jeśli jesteś pewien, że rynek jest w złej kondycji i taka sytuacja będzie się utrzymywać przez jakiś czas, co oznacza, że ceny będą zniżkować, masz możliwość po prostu wykorzystania tych spadków do osiągnięcia zysków.
 

Handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej

 

Dźwignia finansowa określa stosunek kwoty kapitału zainwestowanego przez Ciebie w daną transakcję do środków przekazanych Ci przez brokera. Zasadniczo oznacza to, że broker zapewni Ci określoną kwotę środków dla każdej transakcji, którą będziesz mógł następnie wykorzystać tylko w handlu. Umożliwi Ci to skorzystanie z większego wolumenu handlowego  niż w przypadku użycia jedynie własnego salda na koncie.
 
U brokerów regulowanych w UE, dźwignia ta wynosi zazwyczaj 1:30. W praktyce oznacza, że jeżeli zainwestujesz 1000 euro, będziesz mieć do dyspozycji 30 000 euro. Brzmi to naprawdę kusząco, ale trzeba zdać sobie sprawę, że dźwignia finansowa może prowadzić zarówno do większych zysków, jak i większych strat. Odnosi się to szczególnie do początkujących traderów.

 

Jaka jest rola brokera

Znacznie wygodniej jest korzystać z usług firm brokerskich, aby wejść na giełdę, w niektórych przypadkach jest to nawet jedyny możliwy sposób wejścia na rynek (np. Forex). Aby broker mógł Cię reprezentować, musi posiadać różne rodzaje ważnych licencji. Brokerzy pełnią wtedy rolę pośrednika pomiędzy Tobą (traderem) a rynkiem, na który wysyłasz swoje zlecenia handlowe. Sposób, w jaki broker "traktuje" Twoje zlecenie i co się z nim dzieje, jest również określony przez model, w oparciu o który broker działa.
 

Podstawowe typy brokerów Forex są następujące:

 

Broker w oparciu o model STP

W rzeczywistości działa on jako pośrednik pomiędzy inwestorem a rynkiem, na którym jego zlecenie jest dopasowane do kontrahenta. Brokerzy tego typu przyjmują Twoje zlecenie i starają się znaleźć dla niego najlepszy odpowiednik, co skutkuje wyższym spreadem (różnica między ceną żądaną a oferowaną), które musi zapłacić inwestor. Możesz być jednak pewien, że broker nie manipuluje Twoim zleceniem w żaden sposób, ponieważ po prostu nie jest w stanie tego zrobić (nie może określić, której z zainteresowanych stron będzie je "sprzedawać").
 

Market Maker (Animator Rynku)

W przeciwieństwie do STP, ma on możliwość dopasowania zleceń traderów bezpośrednio do siebie i tym samym odgrywania roli kontrahenta. Często oznacza to niższe ogólne spready, a także szybsze przetwarzanie zleceń. Jednak znane są przypadki, gdy brokerzy MM manipulowali cenami lub sztucznie zmniejszali szybkość realizacji. Więcej o różnicach w funkcjonowaniu brokerów STP i MM można przeczytać tutaj.
 

Jak wybrać odpowiedniego brokera


Przy wyborze brokera należy wziąć pod uwagę w szczególności ceny spreadów, szybkość realizacji (tzw. latencja/opóźnienie), ale także na przykład, czy broker jest licencjonowany w UE. Należy również pamiętać, że usługi finansowe takie jak Forex (spekulacja cenami par walutowych) są znacznie mniej regulowane w krajach spoza UE. Co może być wykorzystywane przez nieuczciwych brokerów.
 

 

Otwórz konto demo i spróbuj handlować za wirtualne pieniądze

Jak rozpocząć handel

Jak wspomniano powyżej, pierwszym krokiem powinno być założenie bezpłatnego konta demo i handel na wirtualne pieniądze, które na żądanie mogą być bezpłatnie uzupełniane. Jednocześnie jednak osoba zainteresowana handlem powinna się aktywnie kształcić. W Internecie znajduje się wiele bezpłatnych publikacji, filmów, recenzji i samouczków, które obejmują podstawy handlu i bardziej zaawansowane metody.
 

Jako początkujący trader, masz wiele opcji edukacyjnych

 

Stworzenie darmowego konta demo

Handel na prawdziwym rynku, ale z wirtualnymi pieniędzmi, które można uzupełnić na życzenie. Świetny wybór dla wszystkich początkujących traderów.
 

Konto demo można na przykład otworzyć za darmo tutaj.

 

Ebooki

Internet jest pełen ebooków, które oferują podstawowe informacje o handlu na rynku Forex. Jeśli chcesz zaoszczędzić swój czas na poszukiwaniach i czytaniu o nierealnych złotych środkach na rynku Forex, kliknij tutaj. Lub przeczytaj ebooki o tym, jak handlować na rynku Forex z małym kapitałem.

 

Webinaria i seminaria

Jeśli należysz do grupy osób, które preferują naukę, słuchając innych, idealne dla Ciebie powinny być webinaria. Są one zazwyczaj bezpłatne, a jedną z ich głównych zalet jest również możliwość zadawania wykładowcom konkretnych pytań.  Pod tym linkiem znajduje się lista nadchodzących webinariów, które pomogą Ci w poszerzeniu Twojej wiedzy.
 

 

Artykuły i filmy edukacyjne

Edukacja klientów i ich zdolność do prowadzenia zyskownego handlu powinna być dla firm brokerskich najwyższym priorytetem. Przynajmniej z jednego prostego powodu - taki klient będzie dłużej prowadził handel. Dlatego na stronach internetowych traderzy mogą znaleźć również sekcje edukacyjne pełne artykułów, grafik i filmów.

 

 

Naucz się handlu z małym kapitałem.

 

Jakie produkty finansowe oferują brokerzy Forex

Jeśli chcesz aktywnie uczestniczyć w handlu​...

 

Oprócz spekulacji na spadku lub wzroście cen pomiędzy walutami w parach, można również spekulować na zmianach cen produktów oferowanych w ramach CFD, tzw. indeksów giełdowych (NASDAQ, DAX, itp.), metali szlachetnych (złoto, srebro) lub ropy naftowej. Te produkty finansowe należą do najbardziej atrakcyjnych, ale wiążą się z wyższym stopniem ryzyka. Dlatego też, generalnie zaleca się, aby najpierw spróbować handlować na kontach demo i stopniowo pracować nad właściwą edukacją handlową.
 

 

W przypadku, gdy nie chcesz handlować na własną rękę - zostań inwestorem

 

Nie każdy ma ambicje, by zostać traderem. Ale co zrobić, jeśli chcesz inwestować, ale nie masz środków na handel na rynku giełdowym? Otoczenie rynku finansowego jest bardzo konkurencyjne, dlatego też brokerzy konkurują ze sobą, aby znaleźć lepszą odpowiedź na to pytanie.

 

Obecnie możesz wybierać spośród tych pasywnych opcji inwestycyjnych:

 
  • Portfel ETF - jest to zbiór akcji lub obligacji, w które można inwestować. Jest to zazwyczaj pasywna, długoterminowa inwestycja o różnym stopniu rentowności i ryzyka. (u brokerów takich jak Purple Trading, można również zacząć inwestować od 500 CZK).
  • Strategie Forex - wielu profesjonalnych traderów oferuje swoje strategie inwestorom. W tym przypadku broker służy jako łącznik. W ten sposób klient rejestruje się u brokera, który łączy go ze strategią profesjonalnego tradera, za którą pobiera określoną opłatę. Profesjonalista następnie handluje pieniędzmi klienta / inwestora.
  • Kopiowanie handlu - metoda podobna do strategii Forex, ale z tą różnicą, że klienci mogą łączyć się ze sobą. Chodzi więc o to, aby znaleźć najbardziej skutecznego tradera/klienta i dołączyć do jego strategii.

Jeśli chcesz zacząć handlować na serio

   Twój kapitał jest zagrożony.
Polityka dotycząca plików cookie: Strona internetowa Purple Trading używa plików cookie i kontynuując korzystanie z niej, użytkownik wyraża na nie zgodę. Ostrzeżenie przed ryzykiem: Produkty wykorzystujące dźwignię handlową, takie jak Forex i CFD, mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów, ponieważ niosą za sobą wysoki stopień ryzyka dla Twojego kapitału. Proszę przeczytać pełne Ostrzeżenia o ryzyku.