Akademia Aktualności Jak handlować na giełdzie

Jak handlować na giełdzie

Handel akcjami przyciąga coraz więcej osób z kilku powodów. Prawdopodobnie najczęstszym z nich jest wizja wzbogacenia się, kreowana przez hollywoodzkie hity, takie jak Wolf z Wall Street. W końcu kto nie chciałby jeździć drogimi samochodami, być panem własnego losu i obserwować wzrost salda na koncie bankowym? Ale rzeczywistość jest często diametralnie inna i choć inwestowanie na giełdzie może oczywiście wzbogacić, to wymaga dużo wysiłku i chęci uczenia się nowych rzeczy. Jeśli jesteś zdeterminowany, aby zakasać rękawy i rozpocząć karierę tradera, ten artykuł może być pomocny.

Jakie rodzaje giełd istnieją

Od samego początku powinniśmy jasno powiedzieć, że istnieje kilka rodzajów giełd (walutowe, giełdy towarowe, giełdy usług itp.). Skupimy się na giełdach typu walutowym, które dzielą się na dwa inne typy. Pierwszym z nich jest giełda, którą znasz ze wspomnianych hollywoodzkich hitów, gdzie w zatłoczonej sali pełnej monitorów gang traderów przekrzykuje się nawzajem. Druga to giełda kontraktów terminowych. Choć nie przyciąga tak często uwagi filmowców, to paradoksalnie może być ciekawsza dla zwykłego człowieka.

Giełda Papierów Wartościowych

Aby handlować na giełdzie, potrzebny jest większy kapitał (co najmniej setki tysięcy złotych). Z jednego prostego powodu - choć akcje niektórych spółek mogą być tanie, jeśli chcesz otrzymywać od nich interesujące kwoty dywidend, będziesz musiał dużo zainwestować i sięgnąć głęboko do swoich kieszeni.

Jest to jeden z powodów, dla których handel akcjami jest często przywilejem bogatszych osób, które mogą sobie pozwolić na ryzykowanie większych kwot, ponieważ ryzyko jest integralną częścią każdego handlu. Minimalna kwota do handlu na giełdzie to dziesiątki tysięcy euro. W przypadku handlu na kontraktach futures to kwoty w tysiącach euro. Dla Forex jest to około 100-1000 EUR. Minimalna kwota do handlu na giełdzie to dziesiątki tysięcy euro. W przypadku handlu na kontraktach futures to kwoty w tysiącach euro. Dla Forex jest to około 100-1000 EUR.

Giełda kontraktów terminowych (futures)

Kontrakty terminowe (futures) należą do grupy produktów zwanych finansowymi instrumentami pochodnymi. Główną różnicą w handlu instrumentami pochodnymi jest fakt, że trader nie jest właścicielem żadnego z aktywów będących przedmiotem obrotu, a jedynie spekuluje na temat zmian ich ceny. Nie musisz kopać dziury w ogrodzie, żeby przechować 1000 baryłek ropy, ale wciąż masz możliwość zarobienia na tym pieniędzy. W Purple Trading klienci mogą wybierać spośród różnych instrumentów futures, takich jak kawa, kakao, ropa i inne – zobacz pełną ofertę instrumentów futures. Lub przeczytaj artykuł o specyfikacjach handlu kontraktami futures, jeśli po raz pierwszy słyszysz o tego rodzaju instrumencie.

Zasady handlowania futures odbywają się w tym sensie, że z jednej strony jest kupujący, który chce nabyć określone aktywo (np. wspomnianą już ropę), ale nie chce jej teraz, ale w przyszłości (a więc „futures”). Drugą stronę logicznie tworzy sprzedawca, który przedstawia omawianą ofertę, czyli kontrakt futures na ropę naftową.

Jednak ktoś musi „uświęcić” tę umowę i dać jej jasne zasady, które będą przestrzegane. Dlatego właśnie w tej chwili na scenę wkracza giełda. Zapewnia tak zwaną standaryzację kontraktów biznesowych (ich ilość, jakość i termin realizacji) oraz nadaje całości relacji biznesowej pieczęć przejrzystości i bezpieczeństwa. Pomimo tych wszystkich zalet, kontrakty futures mogą jednak nadal nie być dostępne dla wszystkich, ponieważ kapitał początkowy do handlu na tym rynku wynosi około 3000 euro. Jednak w Purple Trading możesz otworzyć konto handlowe z początkowym depozytem w wysokości 100 euro. Dzieje się tak, ponieważ oferujemy kontrakty futures w formie kontraktów CFD, dla których można wykorzystać dźwignię finansową, co pozwala na operowanie pozycjami handlowymi o większym wolumenie niż początkowy depozyt.

Rynek zdecentralizowany – gdy nie masz głębokich kieszeni

Jeśli chciałeś handlować na giełdzie, ale dopiero teraz odkryłeś, że przekracza to twoje możliwości finansowe, nie musisz się denerwować, ponieważ można handlować mniejszym kapitałem. Jednak, jak sama nazwa wskazuje, nie jest to handel giełdowy, ale raczej handel na zdecentralizowanym rynku międzybankowym, na którym Twoje zlecenia są przetwarzane bezpośrednio przez brokera, z którym handlujesz, są to zazwyczaj brokerzy Forex.

Czym się tu handluje

Wspomniane powyżej kontrakty terminowe nie są jedynymi instrumentami pochodnymi, którymi można handlować. Dużo częstsze i bardziej popularne wśród opinii publicznej są tak zwane produkty CFD (umowa na różnicę). Jednak w przeciwieństwie do kontraktów futures, w tym przypadku trader nie zawiera umowy z giełdą, a jedynie ze swoim brokerem.

Najpopularniejsze produkty CFD to:

Forex (spekulacje na temat zmian cen między parami walutowymi)
Surowce (złoto, srebro, ropa naftowa, itp.)
Indeksy giełdowe (DAX, NASDAQ, S&P 500, itd.)
Akcje
Kontrakty terminowe
Kryptowaluty

Chcielibyśmy wspomnieć, że ponieważ są to instrumenty pochodne, trader nie staje się właścicielem żadnego z sprzedawanych aktywów, lecz staje się spekulantem cenowym.

Spostrzeżenia edukacyjne: Jak działa handel akcjami w XXI wieku?

Handel na jakiejkolwiek giełdzie działa dziś zupełnie inaczej niż w słynnych hollywoodzkich hitach, takich jak Wilk z Wall Street. Dzieje się tak dlatego, że wszystko dziś ma miejsce na ekranie komputera, więc nie ma potrzeby tłoczenia się w pomieszczeniu pełnym krzyczących traderów.

Tak więc, aby handlować na rynku finansowym, potrzebujesz komputera (lub smartfona), na który pobierasz tak zwaną platformę handlową. Jest to program, który pokazuje rzeczywiste wykresy instrumentów rynkowych, którymi handlujesz. Za pośrednictwem platformy transakcyjnej składasz zlecenia handlowe, które są następnie wysyłane na rynek, gdzie są następnie dopasowywane do kontrahenta. Aby jednak wprowadzić swoje zlecenia na rynek, musisz otworzyć konto w firmie maklerskiej. Broker pełni rolę pośrednika, który jest bezpośrednio połączony z rynkiem, na który wysyła Twoje zlecenia.

Tak więc Twoje zlecenia najpierw trafiają na serwery brokera, który następnie wysyła je na rynek, na którym są sparowane z kontrahentem. Wszelkie zyski trafiają wtedy bezpośrednio do Ciebie, podczas gdy straty pozostają na rynku lub trafiają do brokera (w zależności od modelu brokera, co opisujemy poniżej w tym artykule).

Platformy transakcyjne - oprogramowanie niezbędne do handlu na giełdzie

Nie ma znaczenia, czy zdecydujesz się handlować złotem za pomocą kontraktów CFD, czy chcesz wejść na giełdę z kontraktami futures, we wszystkich przypadkach będziesz potrzebować platformy transakcyjnej. To oprogramowanie służy jako brama do świata rynków i pokazuje, za pomocą różnych typów wykresów, jak wygląda cena instrumentu, którym handlujesz. Platformy działają na Twoim komputerze, a niektóre z nich działają również na smartfonach lub w interfejsie przeglądarki internetowej.

Istnieje wiele platform transakcyjnych, a niektórzy brokerzy oferują nawet własne platformy, ale jedną z największych solidnych platform handlu online jest platforma MetaTrader 4. Oprócz tworzenia wykresów platformy transakcyjne oferują również możliwość korzystania z różnych narzędzi handlowych zaprojektowanych tak, aby pomóc Ci dostrzec potencjalnie zyskowne okazje na rynku. Do najczęstszych rodzajów narzędzi należą wskaźniki.

W Purple Trading oferujemy klientom nowoczesną platformę handlową cTrader oprócz legendarnego MetaTrader 4. cTrader jest opracowywany przez samych traderów i zaprojektowany tak, aby handel na nim był jak najbardziej intuicyjny, dając traderowi możliwość bardziej precyzyjnego zarządzania ryzykiem.

Główne korzyści z handlu CFD

Możliwość handlu z małym kapitałem

O ile do handlu na giełdzie potrzebny jest kapitał rzędu dziesiątek tysięcy do setek tysięcy, to do handlu na rynku Forex (i innymi produktami CFD) wysokość kapitału początkowego do otwarcia konta jest rzędu tysięcy (w Purple to zaledwie 100 euro).
Wysoka różnorodność aktywów zbywalnych

Oprócz dużej liczby par walutowych brokerzy Forex oferują również indeksy giełdowe, towary (złoto, srebro, ropa) oraz kryptowaluty. Trader nie musi skupiać się tylko na jednym rynku, ale może zdywersyfikować swój portfel według swojej strategii
Możliwość spekulacji zarówno na wzrost, jak i spadek cen

W przeciwieństwie do akcjonariuszy, trader CFD nie musi martwić się spadającymi cenami aktywów. Czasami jest wręcz przeciwnie. Jeśli masz pewność, że rynek jest w złej kondycji i będzie tak przez jakiś czas, co oznacza, że ceny spadną, masz możliwość po prostu spekulować na jego spadku i zarabiać na tym.
Handel dźwignią finansową

Dźwignia określa stosunek kwoty kapitału, którą inwestujesz w daną transakcję, do środków przekazanych Ci przez brokera. Zasadniczo oznacza to, że broker zapewni określoną kwotę dla każdej transakcji, którą będziesz mógł wykorzystać tylko w handlu. Umożliwi to działanie na większym wolumenie niż przy standardowym saldzie konta.

W firmach maklerskich regulowanych przez UE dźwignia ta wynosi zwykle 1:30. W praktyce oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1000 EUR, będziesz mieć do zainwestowania 30 000 EUR. Brzmi to naprawdę kusząco, ale musisz zdać sobie sprawę, że dźwignia może prowadzić zarówno do wyższych zysków, jak i wyższych strat. Dotyczy to szczególnie początkujących traderów.

Jaka jest rola brokera

O wiele wygodniej jest skorzystać z usług firm maklerskich, aby wejść na giełdę, w niektórych przypadkach jest to nawet jedyny możliwy sposób wejścia na rynek (np. Forex). Aby broker mógł Cię reprezentować, po jego stronie muszą być ważne różne rodzaje licencji. Brokerzy pełnią wtedy rolę pośrednika między tobą (przedsiębiorcą) a rynkiem, na który wysyłasz swoje zlecenia handlowe. To, w jaki sposób broker „traktuje” Twoje zlecenie i co się z nim dzieje, zależy również od modelu, na którym działa.

Podstawowe typy brokerów Forex to:

Broker oparty na modelu STP

Działa jako pośrednik między traderem a rynkiem, na którym dopasowuje się jego zamówienie z kontrahentem. Brokerzy tego typu przyjmą Twoje zlecenie i spróbują znaleźć dla niego najlepszy odpowiednik, co skutkuje wyższą ceną na tzw. spreadach (różnica między ceną żądaną a oferowaną), którą musi zapłacić trader. Możesz być jednak pewien, że broker w żaden sposób nie manipuluje Twoim zleceniem, ponieważ po prostu nie jest w stanie tego zrobić (nie może określić, komu zainteresowanemu je „sprzeda”).

Market Maker (Animator Rynku)

W przeciwieństwie do STP, ma możliwość bezpośredniego dopasowywania do siebie zleceń traderów, a tym samym odgrywania roli kontrahenta. Często oznacza to niższe ogólne ceny spreadów, a także szybsze przetwarzanie zleceń, ale znane są przypadki, w których brokerzy MM manipulowali cenami lub sztucznie zmniejszali szybkość realizacji. Więcej o różnicach w funkcjonowaniu brokerów STP i MM przeczytasz tutaj.

Jak wybrać odpowiedniego brokera

Wybierając brokera należy wziąć pod uwagę w szczególności ceny spreadów, szybkość egzekucji (tzw. latencję), a także np. to, czy broker znajduje się gdzieś w UE i w związku z tym jest regulowany. Należy również pamiętać, że usługi finansowe, takie jak Forex (spekulacja cenami par walutowych) są znacznie mniej regulowane w krajach spoza UE. Co może być wodą w młynie dla nieuczciwych brokerów.

Dlatego, jeśli chcesz zacząć handlować i zapoznać się z warunkami, które oferuje Ci broker, zalecamy otwarcie rachunku demo i spróbowanie handlu wirtualnymi pieniędzmi. Na przykład, możesz otworzyć konto demo w Purple Trading TUTAJ.

Jak zacząć handlować

Jak wspomniano powyżej, pierwszym krokiem powinno być założenie darmowego konta demo i handel wirtualnymi pieniędzmi, które na żądanie można uzupełnić bezpłatnie. Jednocześnie jednak osoba zainteresowana handlem powinna się aktywnie edukować. W Internecie dostępnych jest mnóstwo bezpłatnych publikacji, filmów, recenzji i samouczków, które obejmują podstawy handlu i bardziej zaawansowane metody.

Jako początkujący trader masz kilka opcji edukacyjnych

Założenie darmowego konta demo - handel na realnym rynku, ale z wirtualnymi pieniędzmi, które możesz uzupełnić na żądanie. Świetny wybór dla wszystkich początkujących traderów. Możesz na przykład otworzyć konto demo za darmo TUTAJ.

Ebooki - Internet jest pełen e-booków, które zawierają podstawowe informacje na temat handlu na rynkach finansowych. Na szczęście nie musisz daleko szukać, aby znaleźć dobry ebook informacyjny za darmo, ponieważ w Purple Trading oferujemy ich całkiem sporo! Dowiedz się, jak handlować na rynku Forex, jak handlować złotem lub jakie jest najlepsze podejście do rozpoczęcia handlu indeksami giełdowymi.

Webinaria i seminaria - jeśli należysz do grupy osób, które lepiej przetwarzają informacje słowne, webinaria i seminaria są dla Ciebie. Wydarzenia te są zazwyczaj bezpłatne, a jedną z ich głównych zalet jest również możliwość zadawania wykładowcom konkretnych pytań.

Artykuły i filmy edukacyjne - Edukacja klientów i ich zdolność do prowadzenia zyskownego handlu powinna być dla firm brokerskich najwyższym priorytetem. Przynajmniej z jednego prostego powodu - taki klient będzie dłużej prowadził handel. Dlatego na stronach internetowych traderzy mogą znaleźć również sekcje edukacyjne pełne artykułów, grafik i filmów.

Jakie produkty finansowe oferują brokerzy Forex

Jeśli chcesz aktywnie uczestniczyć w handlu

Oprócz spekulacji na spadek lub wzrost cen pomiędzy niektórymi parami walut, możliwe jest również spekulowanie na kształtowanie się cen produktów CFD, tzw. indeksów giełdowych (NASDAQ, DAX itp.), metali szlachetnych (złoto, srebro) lub ropa. Te produkty finansowe należą do najbardziej atrakcyjnych, ale wiążą się z wyższym stopniem ryzyka. Dlatego ogólnie zaleca się, aby najpierw spróbować handlować na kontach demo i stopniowo pracować nad właściwą edukacją handlową.

Otoczenie rynków finansowych jest bardzo konkurencyjne, dlatego brokerzy prześcigają się w oferowaniu najatrakcyjniejszych produktów finansowych.

Jeśli nie chcesz handlować na własną rękę - zostań inwestorem

Nie każdy ma ambicję zostać traderem. Ale co zrobić, jeśli chcesz zainwestować, ale nie masz środków na handel na giełdzie? Otoczenie rynku finansowego jest bardzo konkurencyjne, dlatego brokerzy prześcigają się w znalezieniu coraz lepszej odpowiedzi na to pytanie.

Dziś możesz wybierać spośród tych pasywnych opcji inwestycyjnych:

Portfel ETF - to zestaw akcji lub obligacji, w które można inwestować. Jest to zazwyczaj pasywna, długoterminowa inwestycja o różnym stopniu opłacalności i ryzyka. (W przypadku brokerów, takich jak Purple Trading, możesz również zacząć inwestować od 20 EUR.)
Strategie Forex - Wielu profesjonalnych traderów oferuje swoje strategie inwestorom. W tym przypadku pośrednik służy jako łącze. Klient rejestruje się w ten sposób u brokera, który łączy go ze strategią profesjonalnego tradera, za co pobiera pewną opłatę. Następnie profesjonalista handluje pieniędzmi klienta/inwestora.
CopyTrading - metoda podobna do strategii Forex, ale z tą różnicą, że klienci mogą się ze sobą łączyć. Chodzi więc o to, aby znaleźć najbardziej zyskownego tradera i dołączyć do jego strategii.

Jak handlować na giełdzie