Akademie Články Jak začít obchodovat na burze

Druhy burz Role brokera Jak začít Co se obchoduje

Jak začít obchodovat na burze

Chcete se dozvědět, jak začít obchodovat na burze, či jaké typy burz existují? V tomto článku si povíme to i mnohem více. Například jak vybrat správného brokera a jaké typy instrumentů lze obchodovat i s nižším kapitálem. Pevně věříme, že vám článek poslouží jako odrazový můstek pro vaši kariéru obchodníka.

Nechce se vám číst? Podívejte se na bezplatný webinář a naučte se, jak obchodovat na burze.

Získat záznam

Jaké druhy burz existují

Burza s cennými papíry

Jak začít investovat na burze? Aby člověk mohl obchodovat na burze s cennými papíry potřebuje především větší kapitál (minimálně v řádu statisíců korun). A to z jednoho prostého důvodu: přestože akcie některých společností mohou být levné, pokud z nich chcete pobírat zajímavé částky na dividendách, budete muset investovat opravdu hodně a sáhnout hluboko do kapsy.

To je ostatně jeden z důvodů, proč je obchodování na burze s cennými papíry často výsadou zámožnějších jedinců, kteří si mohou dovolit riskovat větší částky. Riziko je totiž nedílnou součástí jakéhokoliv obchodování. Minimální částka pro obchodování na burze s cennými papíry se pohybuje v řádu statisíců korun. V případě obchodování na burze s futures v řádu desetitisíců až statisíců. U Forexu je to někde kolem 5000-10000 CZK.

Burza s futures

Futures patří do skupiny produktů, kterým se říká finanční deriváty. Hlavním rozdílem při obchodování s finančními deriváty je fakt, že obchodník žádné z obchodovaných aktiv nevlastní, ale pouze spekuluje na pohyb jeho ceny. Nemusíte tak na zahradě hloubit bazén na uskladnění 1000 barelů ropy, i přesto však stále máte možnost na ní vydělat. V Purple Trading nabízíme klientům možnost spekulovat na cenu futures instrumentů jako je například káva, kakao, ropa a další, prohlédněte si celou nabídku našich futures instrumentů. A pokud jste se nyní doslechli o futures poprvé, doporučujeme přečíst článek o specifikách obchodování futures instrumentů.

Interakce při obchodování futures kontraktů probíhá v tom smyslu, že na jedné straně stojí kupující, který chce získat určité aktivum (například již zmíněnou ropu), avšak nechce ji hned, ale až v budoucnosti (budoucnost se anglicky řekne future - proto tedy futures). Druhou stranu pak tvoří logicky role prodávajícího, který přichází s poptávanou nabídkou, tedy futures smlouvou o ropě.

Tuto smlouvu však musí někdo “posvětit” a dát jí jasná pravidla, která se dodrží. A proto v tento moment vstupuje na scénu burza. Ta zajišťuje tzv. standardizaci obchodních kontraktů (jejich objem, kvalitu i datum splatnosti) a dává celkovému obchodnímu vztahu punc transparentnosti a bezpečnosti.

Přes všechny tyto výhody však futures kontrakty stále nemusí být dostupné pro každého, protože vstupní kapitál pro obchodování na tomto trhu se pohybuje někde kolem 100 000 Kč. V Purple Trading si však můžete založit účet již od 2500 Kč futures totiž nabízíme ve formě CFD kontraktů. U těch lze využít finanční páky a díky tomu obchodovat s vyššími částkami, než dovoluje váš volný kapitál.

Decentralizovaný trh - když nemáte hluboko do kapsy

Pokud jste chtěli obchodovat na burze, ale až teď jste zjistili, že je to mimo vaše finanční možnosti, nevěšte hlavu, obchodovat lze i s menším kapitálem. Jak už název napovídá, nejedná se však o obchodování na burze, nýbrž na decentralizovaném mezibankovním trhu, kde vaše objednávky zpracovává přímo broker, přes kterého obchodujete, těm se většinou říká Forex broker.

Co se zde obchoduje

Výše zmíněné futures kontrakty nejsou jediným finančním derivátem, který lze obchodovat. Mnohem častější a u veřejnosti oblíbenější jsou tzv. CFD produkty (contract for difference - smlouva o rozdílu). Narozdíl od futures však v tomto případě obchodující neuzavírá smlouvu s burzou, ale pouze se svým brokerem.

Mezi nejčastější CFD produkty patří:

Forex (spekulace na vývoj cen mezi měnovými páry)
Komodity (zlato, stříbro, ropa, atd.)
Akciové indexy (DAX, NASDAQ, S&P 500, atd.)
Akcie
Futures
Kryptoměny

Podotýkáme, že vzhledem k tomu, že jde o deriváty, nestává se obchodník vlastníkem žádného z obchodovaných aktiv, ale pouze spekulantem na vývoj jeho ceny.

Edu okénko: Jak funguje burza v 21. století?

Obchodování na jakémkoliv z typů burz dnes funguje zcela jinak, než jak to zobrazují známé hollywoodské trháky typu Vlk z Wall Street. Vše se totiž odehrává na obrazovce počítačů a není se tak třeba tísnit v místnosti plné ukřičených obchodníků.

K obchodování na burze tak potřebujete počítač (nebo chytrý mobilní telefon), do kterého stáhnete tzv. obchodní platformu. Jedná se o program, který vám zobrazuje aktuální grafy vámi obchodovaných tržních instrumentů. Skrze obchodní platformu umisťujete své obchodní příkazy, které jsou dále poslány do trhu, kde jsou pak spárovány s protistranou. K tomu, aby se vaše příkazy dostaly do trhu, si však potřebujete založit účet u brokerské společnosti. Broker totiž slouží jako jakýsi prostředník, který je přímo napojen na trh, na který posílá vaše objednávky.

Vaše objednávka tak nejdříve putuje na servery brokera, který je dále posílá do trhu, kde jsou spárovány s protistranou. Případné zisky pak putují přímo k vám, ztráty zůstanou v trhu, či připadnou brokerovi (v závislosti na modelu brokera, viz dále v článku).

Obchodní platformy - software nezbytný pro obchodování na burze

Je jedno, pokud se rozhodnete obchodovat zlato pomocí CFD kontraktů či vstoupíte na burzu s futures kontrakty, ve všech případech totiž budete potřebovat obchodní platformu. Tento software slouží jako jakási vaše brána do světa trhů a pomocí rozličných typů grafů vám ukazuje, jak se to má s vývojem ceny vámi obchodovaného instrumentu. Platformy spustíte na svém počítači a některé z nich fungují i na chytrých mobilních telefonech či ve webovém rozhraní vašeho internetového prohlížeče.

Obchodních platforem existuje spousta a někteří brokeři dokonce nabízí platformy vlastní, mezi největší stálice online tradingu však patří platforma MetaTrader 4. Obchodní platformy kromě zobrazování grafů nabízí také možnost využití rozličných obchodních nástrojů, jejichž cílem je pomoci vám rozpoznat potenciálně ziskovou příležitost na trhu. Mezi nejčastější typy nástrojů patří indikátory.

V Purple Trading nabízíme klientům kromě legendárního MetaTrader 4 i moderní obchodní platformu cTrader. Ta je vyvinuta samotnými obchodníky a navržena tak, aby se obchodování na ní stalo co nejvíce intuitivní a obchodník měl možnost řídit rizika pevně ve svých rukou. Výběr vhodné platformy tak patří mezi základy obchodování na burze.

Hlavní výhody obchodování CFD

Lze obchodovat i s malým kapitálem

Zatímco pro obchodování na burze potřebujete kapitál v řádů desetitisíců až statisíců, u obchodování na Forexu (apropos dalších CFD produktech) se výše vstupního kapitálu pro založení účtu pohybuje v řádu tisíců (u Purple Trading je to 100 € ).

Vysoká rozmanitost obchodovatelných aktiv

Forex brokeři nabízí kromě velkého množství měnových párů také akciové indexy, komodity (zlato, stříbro, ropa) a kryptoměny. Obchodník se tak nemusí zaměřit pouze na jeden trh, ale může si diverzifikovat portfolio přesně podle svých představ.

Možnost spekulace na nárůst i pokles ceny

Narozdíl od majitelů akcií se obchodník s CFD produkty nemusí bát poklesu ceny aktiv. Někdy je tomu právě naopak. Pokud máte jistotu, že trh je na tom špatně a ještě nějakou dobu bude a ceny budou klesat, máte možnost jednoduše spekulovat na jejich propad a vydělat na tom.

Obchodování s finanční pákou

Finanční páka určuje poměr velikosti kapitálu, který vložíte do daného obchodu, vůči prostředkům, které vám poskytne broker. V podstatě to znamená, že vás broker na každý obchod “založí” určitou částkou, kterou pak budete moci použít pouze při obchodování. To vám umožní operovat s větším objemem, než pokud byste používali vlastní prostředky.

V rámci EU regulovaných brokerských společností je tato páka většinou 1:30. V praxi to znamená, že pokud investujete 1000 CZK, budete mít k investování k dispozici 30 000 CZK. Zní to opravdu lákavě, ale je třeba si uvědomit, že páka vás může dovést jak k vyšším ziskům, tak i k vyšším ztrátám. To platí dvojnásob v případě začínajících obchodníků.

Jaká je role brokera

Ptáte se, jak začít na burze, když jí zcela nerozumíte? Pro vstup na burzu je mnohem pohodlnější využívat služeb brokerských společností, v některých případech je to dokonce i jediný možný způsob, jak na trh vstoupit (např. Forex). K tomu, aby vás mohl broker zastupovat, musí mít platné různé typy licencí. Brokeři poté hrají roli jakéhosi prostředníka mezi vámi (obchodníkem) a trhem, na který posíláte své obchodní příkazy. To, jakým způsobem broker “ošetřuje” váš požadavek a co se s ním děje, určuje také model, na základě kterého broker funguje

Základní typy Forex brokerů jsou tyto:

Broker založený na STP modelu

Funguje opravdu jako mezičlánek mezi obchodníkem a trhem, na kterém se páruje jeho objednávka s protistranou. Brokeři tohoto typu tak vaši objednávku vezmou a snaží se pro ni najít ten nejlepší protipól, což se ve výsledku projevuje vyšší cenou na tzv. spreadech (rozdíl mezi poptávanou a nabízenou cenou), které musí obchodník zaplatit. Máte však jistotu, že broker nijak nemanipuluje s vaší objednávkou, protože toho zkrátka není schopen (nemůže určit, jakému zájemci ji “prodá”).

Market Maker

Na rozdíl od STP má možnost párovat objednávky obchodníků přímo u sebe a hrát tak roli protistrany. To často znamená celkově nižší ceny za spready a taky rychlejší vyřízení objednávek, avšak jsou známy případy, kdy MM brokeři manipulovali s cenami, či uměle snižovali rychlost exekuce. Více se o rozdílech ve fungování STP a MM brokerů můžete dočíst v našem článku Srovnání typů brokerů: Market Maker vs. STP model.

Jak vybrat vhodného brokera

Při vybírání brokera, byste měli zohlednit zejména ceny spreadů, rychlost exekucí (tzv. latence), ale také například, zda broker sídlí na území EU a je tak regulován, či zda umožňuje vedení účtu v korunách. Obecně platí, že tzv. offshore brokeři mají výrazně nižší poplatky za služby, avšak český nebo slovenský obchodník si dost připlatí za převody. Je třeba také brát v potaz, že finanční služby jako Forex (spekulování na ceny měnových párů) jsou ve státech mimo EU daleko méně regulované. Což může být voda na mlýn brokerů-podvodníků.

Proto pokud chcete začít obchodovat a “osahat” si podmínky, které vám broker nabízí, doporučujeme založit si u něj demo účet a zkusit obchodovat s virtuálními penězi. Purple Trading demo účet si můžete založit například TADY.

Založte si účet a obchodujte s námi!

Založit Reálný účet

Založit Demo účet

Váš kapitál je vystaven riziku.

Jak začít obchodovat

Pokud přemýšlíte nad otázkou, jak se naučit obchodovat na burze, tak jak jsme již zmínili výše, prvním krokem by mělo být založení bezplatného demoúčtu a obchodování s virtuálními penězi, které lze na požádání zdarma doplnit. Zároveň s tím by se však zájemce o trading měl sám aktivně vzdělávat. Na internetu existují kvanta bezplatných publikací, videí, přehledů a návodů, které pojednávají o základech obchodování i o pokročilejších metodách.

Obchodování na burze pro začátečníky - máte několik možností vzdělávání

Založení bezplatného demo účtu - obchodování na reálném trhu, avšak s nereálnými penězi, které si můžete na požádání doplnit. Skvělá volba pro všechny začínající obchodníky.

Demo účet si můžete zdarma založit u nás.

Ebooky - Internet je plný ebooků, které nabízejí základní informace o obchodování na finančních trzích. V Purple Trading tomu není jinak. Stáhněte si zdarma některý z našich ebooků a naučte se jak obchodovat na Forexu, jak obchodovat zlato, které 4 strategie mohou pomoci vašemu tradingu či jak obchodovat CFD akcie nebo akciové indexy.

Webináře & semináře - V případě, že se řadíte ke skupině lidí, kteří lépe zpracovávají informace z mluveného slova, jsou pro vás webináře a semináře tím pravým. Tyto akce jsou zpravidla zdarma a jednou z jejich hlavních výhod je také možnost ptát se přednášejících na konkrétní otázky. Online webináře přitom mohou být vesrkze teoretického rázu (jako například náš pravidelný (webinář Tržní fundamenty) či zaměřeny na praktickou stránku tradingu jako náš Trading Room.

Pro klienty Purple Trading pak pořádáme Purple Trading Club, v rámci kterého se potkáváme dvakrát do měsíce v prostorech naší pražské kanceláře a společně obchodujeme.

Jednoduše u nás najdete kalendář s termíny připravovaných webinářů a setkání Purple Trading Clubu.

Vzdělávací články a videa - Vzdělanost klientů a jejich schopnost ziskově obchodovat by měla být hlavní prioritou brokerských společností. A to z jednoho prostého důvodu - takový klient totiž vydrží s obchodováním déle. Proto na webových stránkách většiny z nich najdete také vzdělávací sekce plné článků, grafik a videí. A stejně tak je tomu i u nás - podívejte se na vzdělávací sekci Purple Trading.

Jaké finanční produkty Forex brokeři nabízejí

Pokud chcete aktivně obchodovat

Kromě spekulování na pokles či nárůst cen mezi určitými měnovými páry, lze spekulovat také na vývoj cen u CFD produktů, tzv. akciových indexů (NASDAQ, DAX, apod.), drahých kovů (zlato, stříbro) či u ropy. Tyto finanční produkty patří mezi nejatraktivnější, avšak s sebou nesou vyšší míru rizika. Proto se obecně doporučuje nejdříve si vyzkoušet obchodování nanečisto na demoúčtech a poctivě se v obchodování vzdělávat.

Pokud si na obchodování netroufáte sami - staňte se investorem

Ne každý má ambice stát se obchodníkem. Co ale dělat v případě, že chcete investovat, avšak nemáte takové prostředky, abyste si mohli dovolit vstoupit na burzu s cennými papíry? Prostředí finančních trhů je velmi kompetitivní, a proto se brokeři předhánějí v tom, který z nich vám poskytne lepší odpověď na tuto otázku.