Inwestycje alternatywne jako oryginalny prezent świąteczny?

Jeśli chodzi o prezenty, traderzy i inwestorzy mogą być trudni do zadowolenia. W końcu pieniądze często nie są dla nich problemem, więc mogą kupić sobie prawie wszystko, co tylko sobie wymyślą. Jeśli więc masz kogoś takiego w swoim życiu i myślisz o podarowaniu mu prezentu, spróbuj pomyśleć nieszablonowo! Alternatywne inwestycje, które doświadczyły bezprecedensowego boomu w ciągu ostatnich kilku lat, mogą być tego rodzaju prezentem

Limitowane edycje butelek alkoholu, biżuterii, przedmiotów kolekcjonerskich lub dzieł sztuki młodych, wschodzących artystów to jedne z rzeczy, które z czasem zyskują na wartości. Mogą one uszczęśliwić zarówno doświadczonych inwestorów, jak i tych, którzy dopiero zaczynają interesować się inwestowaniem. W tym artykule omówimy wady i zalety inwestycji alternatywnych i udzielimy wskazówek na temat niektórych z nich.

Dlaczego alternatywne inwestycje to dobry wybór?

Każdy inwestor priorytetowo traktuje dywersyfikację swoich inwestycji, kierując się odwieczną mądrością, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Strategia ta ma kluczowe znaczenie dla minimalizacji ryzyka i optymalizacji zwrotów. Skuteczna dywersyfikacja opiera się jednak na zrozumieniu pojęcia korelacji.

Korelacja pokazuje, w jaki sposób różne rodzaje inwestycji lub aktywów reagują na zmiany rynkowe. Korelacja może być dodatnia, ujemna lub bliska zeru. W praktyce ilustruje ona, w jaki sposób ceny różnych aktywów zmieniają się względem siebie w różnych cyklach gospodarczych. Na przykład, podczas ekspansji gospodarczej, akcje, nieruchomości lub metale przemysłowe, takie jak pallad, mogą odnotować znaczne zyski.

Jednak, gdy cykle gospodarcze nieuchronnie się zmieniają, akcje mogą spadać, a tradycyjne bezpieczne aktywa, takie jak złoto, dolar amerykański lub wybrane obligacje rządowe, mogą osiągać dobre wyniki. Zasadniczo skonstruowanie dobrze zbilansowanego i zdywersyfikowanego portfela nie jest łatwym zadaniem i nawet najbardziej doświadczony inwestor nie jest w stanie przewidzieć każdego możliwego scenariusza.

W ostatnich latach wzrosło zainteresowanie inwestycjami alternatywnymi jako sposobem na dywersyfikację portfeli. Inwestycje te oferują ekspozycję na rynki i aktywa, które działają niezależnie i niekoniecznie podążają za wzorcami tradycyjnych akcji lub obligacji. Mówiąc prościej, uwzględnienie inwestycji alternatywnych obok bardziej konwencjonalnych może pomóc w zarządzaniu ogólnym ryzykiem i potencjalnymi stratami w okresie spowolnienia gospodarczego.

Tak więc, jeśli osoby, którym chcesz zaprezentować alternatywną inwestycję, posiadają kilka akcji dużych globalnych firm, butelka luksusowego wina z renomowanej rodzinnej winnicy gdzieś we Francji może pomóc im złagodzić ból związany z potencjalnymi stratami w burzliwych czasach gospodarczych - i nawet nie muszą jej otwierać!

Często natrafiamy w mediach na informacje o rekordowych aukcjach takich przedmiotów jak samochody, dzieła sztuki czy znaczki pocztowe. Prowadzi to do pytania: co należy do kategorii inwestycji alternatywnych? Możliwości wydają się nieograniczone; w dzisiejszych czasach prawie wszystko można uznać za inwestycję alternatywną. Jednak bardziej typowe wybory obejmują inwestycje w sztukę, zegarki, wino, whisky, koniak lub samochody. Kolejne pytanie brzmi: jakie czynniki należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji o inwestycji alternatywnej?
 

_{Indeksowana średnia cen sprzedaży obiektów sztuki z domów aukcyjnych od 2007 roku. Indeks rozpoczął się od wartości 1000 w 1978 roku. Źródło: artmarketresearch.com}

Korzyści z inwestycji alternatywnych:

1. Mniejszy wpływ wydarzeń rynkowych: niektóre inwestycje alternatywne mają tendencję do maszerowania we własnym rytmie, nie przejmując się zbytnio regularnymi wzrostami i spadkami gospodarczymi. Jest to świetny sposób na dywersyfikację portfela i zmniejszenie ogólnego ryzyka.

2. Potencjał do niezłych zysków:​ rzeczy takie jak dzieła sztuki, zegarki, luksusowe nieruchomości lub rzadkie przedmioty kolekcjonerskie mogą odnotować wzrost wartości. Nie chodzi tylko o mieszanie rzeczy w portfelu; to także szansa na osiągnięcie poważnych zysków.

3. Osobista przyjemność: dużym plusem inwestycji alternatywnych jest to, że wiele osób inwestuje swoje pieniądze w rzeczy, które naprawdę ich interesują. Niezależnie od tego, czy jesteś miłośnikiem samochodów, entuzjastą zegarków, miłośnikiem sztuki czy mody, jest wiele miejsca na osobiste zainteresowania. I bądźmy szczerzy - nie można oprawić akcji cyfrowych w ramkę i umieścić ich na ścianie, przejechać się nimi lub wypić z nimi drinka. Inwestycje alternatywne przynoszą zarówno przyjemność, jak i praktyczność!

Wady inwestycji alternatywnych

1. Związane z cyklami gospodarczymi:​ to trochę paradoks - choć inwestycje alternatywne są często chwalone za dywersyfikację portfeli, nie wszystkie z nich są odporne na cykle gospodarcze. Podobnie jak w przypadku rynków akcji, niektóre alternatywy mogą tworzyć bańkę, a następnie pękać. Weźmy na przykład indeks cen zegarków Rolex, jak pokazano na poniższym wykresie. Porównaj go z 5-letnimi wynikami indeksu S&P 500, solidnego wskaźnika amerykańskiej gospodarki. Oba osiągnęły szczyt mniej więcej w tym samym czasie. Podczas gdy akcje odbiły się w 2023 r. po spadku w 2022 r., zegarki Rolex nadal spadają. Na przykład luksusowe nieruchomości mają tendencję do poruszania się w synchronizacji z nastrojami rynkowymi i stopami procentowymi. Zasada jest prosta - im rzadsze i bardziej ograniczone aktywa, tym mniej reagują na wahania rynkowe.

2. Korelacja z nastrojami rynkowymi: niektóre inwestycje alternatywne, takie jak luksusowe nieruchomości, są ściśle powiązane z ogólnymi nastrojami rynkowymi, a zwłaszcza ze stopami procentowymi. Kiedy rynki są w górę, rozkwitają; kiedy nastroje spadają, ich wartość również. Kluczową zasadą jest to, że im rzadsze i bardziej ekskluzywne aktywa, tym mniejszy wpływ na nie mają rynkowe wzrosty i spadki.

   
   _{Indeks cen zegarków Rolex w ciągu 5 lat. Źródło: WatchCharts}
    

   
   _{Indeks S&P 500 przez 5 lat. Źródło: Google}

3. Ograniczona płynność:​ jednym z istotnych minusów dla wielu osób jest stosunkowo niska płynność różnych aktywów alternatywnych w porównaniu ze zwykłymi akcjami lub obligacjami. W przeciwieństwie do akcji, inwestycje te nie mogą być szybko sprzedane lub zamienione na gotówkę. Obecnie nie ma dla nich scentralizowanej giełdy, tak jak ma to miejsce w przypadku akcji. Sprzedaż alternatywnych aktywów po pożądanej cenie może być czasochłonnym procesem. Ponadto, biorąc pod uwagę stosunkowo niewielki rynek w Czechach, skupienie się na rynkach zagranicznych może być bardziej korzystne.

4. Wyzwania związane z dostępnością: przedmioty kolekcjonerskie często napotykają przeszkodę - ich rzadkość. Ten niedobór jest tym, co z czasem powoduje wzrost cen. Pomyśl o tym - Picasso nie stworzy więcej obrazów, Ferrari nie wyprodukuje więcej 250 GTO, a Paul Newman nie nabędzie kolejnego Rolexa Daytona. Chociaż podkreślamy najdroższe z alternatywnych inwestycji, punkt jest aktualny. Dokładne badania mają kluczowe znaczenie, zwłaszcza jeśli masz ograniczony kapitał. Zamiast wskakiwać w aktywa, których wartość już gwałtownie wzrosła, rozsądniej jest szukać tych, które mają potencjał wzrostu w ciągu najbliższych kilku dekad.

5. Ryzyko fałszerstwa i kradzieży: w niektórych dziedzinach, takich jak zegarki, sztuka czy moda, zagrożenie podróbkami to nie żart. Ważne jest, aby zainwestować czas w badania i kupować tylko w renomowanych sklepach i od zaufanych sprzedawców. Wybór najniższej ceny nie zawsze jest najbezpieczniejszym rozwiązaniem. Niektóre aktywa alternatywne, ze względu na ich rozmiar, lepiej przechowywać w bezpiecznej skrytce bankowej. Oczywiście wiąże się to z dodatkowymi kosztami przechowywania i ubezpieczenia, nie wspominając o nieodłącznym ryzyku kradzieży.

Jak postępować przy zakupie inwestycji alternatywnych?

Chociaż podkreśliliśmy już kluczowe zasady w poprzednich akapitach, podejście do inwestowania w aktywa alternatywne odzwierciedla podejście do akcji, obligacji i towarów.

Dokładny research: podobnie jak w przypadku tradycyjnych inwestycji, kompleksowe badania mają kluczowe znaczenie przy zagłębianiu się w aktywa alternatywne. Zrozumienie dynamiki rynku i wewnętrznej wartości danego aktywa alternatywnego jest najważniejsze. Należy wziąć pod uwagę takie czynniki, jak horyzont czasowy inwestycji, wpływy zewnętrzne, głębokość rynku i płynność. Dokładne badania w tej dziedzinie nie podlegają negocjacjom. Tutaj jednak do gry wkraczają osobiste zainteresowania lub czynnik "hobby". Inwestorom zaleca się wybór aktywów, które współgrają z ich osobistymi zainteresowaniami. Jeśli rozważasz inwestycję alternatywną jako prezent dla kogoś bliskiego, dostosowanie jej do jego zainteresowań upraszcza proces badawczy, czyniąc go przyjemniejszym i bardziej świadomym.
 

Konkretne przykłady inwestycji alternatywnych

• Sztuka i przedmioty kolekcjonerskie

  Inwestowanie w obrazy, rzeźby, artefakty historyczne i przedmioty kolekcjonerskie. Im rzadszy przedmiot, tym większy potencjał lukratywnego zwrotu. Śledzenie sceny artystycznej, zwłaszcza wschodzących artystów z obiecującą przyszłością, może być satysfakcjonujące.

• Nieruchomości

  Poza typowymi nieruchomościami mieszkalnymi lub komercyjnymi, nieruchomości stanowią alternatywną inwestycję. Obejmuje to inwestycje w luksusowe lub ekskluzywne przestrzenie, takie jak wille, zabytkowe domy lub domy wakacyjne. Zwroty dla inwestorów mogą pochodzić z zysków kapitałowych przy sprzedaży lub "dywidend" w postaci dochodów z wynajmu.

• Zegarki i biżuteria

  Luksusowe zegarki i biżuteria z kamieniami szlachetnymi lub unikalnymi wzorami zyskują na popularności jako przedmioty inwestycyjne.

• Wino i luksusowe alkohole

  Rzadkie i szlachetne wina, whisky lub inne napoje alkoholowe, zwłaszcza te o znaczeniu historycznym, stanowią okazję inwestycyjną. W niektórych regionach szczególnie popularne są inwestycje w alkohole takie jak rum i gin.

• Kryptowaluty

  Waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin i Ethereum, pomimo tego, że są uważane za ryzykowne, stały się atrakcyjnymi inwestycjami o znacznym potencjale wzrostu. Oczekiwanie na Bitcoin ETF może jeszcze bardziej zwiększyć ich popularność.

• Towary

  Inwestycje w towary takie jak złoto, srebro, ropa naftowa i zboża mogą zapewnić ochronę przed inflacją i zdywersyfikować portfel.

• Venture Capital

  Inwestowanie w rozwijające się spółki, w tym te na etapie startupu, może oferować wysoki potencjał wzrostu i zwrotu, choć wiąże się ze znacznym ryzykiem.

• Inne aktywa

  Inwestycje alternatywne obejmują antyki, rzadkie książki, dokumenty historyczne i samochody, w tym limitowane edycje nowych samochodów lub zabytkowe klasyki. Każdy z nich ma swój unikalny potencjał inwestycyjny.

Podsumowanie

Zastanawiając się nad tym, jaki wyjątkowy prezent o tematyce inwestycyjnej podarować swoim bliskim w tym roku, mamy nadzieję, że nasz artykuł dostarczył ci inspiracji. Zdajemy sobie sprawę, że niektóre z wymienionych pozycji mogą przekraczać budżet przeciętnego obdarowującego. Piękno inwestycji alternatywnych tkwi w ich różnorodności; nie musi to być luksusowy samochód czy działka w Toskanii. Poświęcając kilka godzin na poszukiwania, możesz odkryć alternatywne inwestycje, które nie rozbiją banku.

Na przykład te warte zainwestowania butelki ginu, o których wspomnieliśmy? Zazwyczaj sprzedają się za około 50 euro, co jest znacznie bardziej realnym punktem cenowym. A jeśli inwestycja nie wypali, przynajmniej ty i twoi bliscy będziecie mogli cieszyć się nią razem. Wiwat dla przemyślanych i wyjątkowych prezentów, które mogą być również wspaniałymi doświadczeniami!

Przeczytaj także