76,20 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76,20 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD z tym dostawcą. Należy rozważyć, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Jaka jest rola brokera i na co zwracać uwagę przy jego wyborze

Opublikowany: 16.05.2023

Jeśli chcesz zacząć handlować akcjami, walutami Forex, towarami, złotem lub innymi instrumentami na rynkach finansowych, nie możesz obejść się bez brokera. Ale co właściwie robi broker i o czym należy pamiętać przy jego wyborze? Na tym skupimy się w dzisiejszym artykule.

Tak jak potrzebujesz dostawcy usług internetowych, aby uzyskać dostęp do Internetu, potrzebujesz brokera, aby uzyskać dostęp do rynków finansowych. Na szczęście w dzisiejszych czasach handlu online, nie oznacza to już kontaktowania się z wybranym brokerem osobiście lub przez telefon. Wystarczy otworzyć rachunek handlowy bezpośrednio na stronie internetowej wybranego brokera. Następnie wysyłasz pieniądze, które próbujesz pomnożyć poprzez handel na rynkach finansowych na to konto i jesteś gotowy.

Ale jest wielu brokerów i różnią się oni nie tylko usługami, które oferują, ale także tym, jak przetwarzają twoje zlecenia lub w jakim kraju są licencjonowani. Na co więc zwracać uwagę przy wyborze i czego szukać u brokera? Dojdziemy do tego wszystkiego, ale najpierw wyjaśnijmy, czym właściwie jest broker.

Co to jest broker

Brokerzy służą jako pośrednik między indywidualnymi sprzedającymi i kupującymi inwestorami / inwestorami, a skomplikowanym światem rynków finansowych, gdzie dopasowują swoje zlecenia. Są w stanie to robić dzięki infrastrukturze technologicznej i połączeniu swoich serwerów z innymi podmiotami rynku finansowego (np. dostawcami płynności), ale także dzięki posiadanej licencji. Dzieje się tak dlatego, że każdy broker musi przestrzegać zasad określonych przez regulatora - podmiot finansowy, który wydał brokerowi licencję uprawniającą go do prowadzenia usług maklerskich.

To właśnie rodzaj infrastruktury brokera i jego licencja powiedzą Ci wiele o tym, jak broker prawdopodobnie będzie Cię traktował. W szczególności, jak będzie przetwarzał Twoje zlecenia i w jakim stopniu będzie Cię chronił przed pułapkami rynku.

Typ brokera według modelu infrastruktury handlowej

Sposób, w jaki broker obsługuje twoje zlecenia handlowe, zależy od rodzaju jego modelu infrastruktury handlowej. Chociaż istnieje kilka rodzajów brokerów, najczęściej wymieniane są modele STP (Straight Through Processing) i MM (Market Maker).


  1. Model STP

    We wstępie napisaliśmy, że broker pełni rolę pośrednika pomiędzy swoimi klientami, a światem rynków finansowych. I to właśnie odnosi się do modelu STP brokera. W rzeczywistości jego model infrastruktury i licencja pozwalają mu na przyjmowanie zleceń swoich klientów i wysyłanie ich na rynek z niewielką marżą. Tutaj następnie paruje je ze zleceniami kontrahentów (tzw. dostawców płynności). Broker oparty na STP nie ma więc miejsca na ukryte motywy i nieuczciwą manipulację zleceniami.
     

  2. Model MM

    Broker oparty na modelu Market Maker posiada wystarczającą płynność, aby całkowicie samodzielnie kontrować zlecenia swoich klientów. Ich zlecenia zatem nie płyną na rzeczywisty rynek, lecz odbywają się w tzw. książce wewnętrznej. Brokerzy ci mają zazwyczaj niższe spready, ale nie wszyscy traderzy czują się komfortowo z faktem, że ich zlecenia nie płyną na rzeczywisty rynek i uważają ten model za mniej moralny. Chociaż w przeszłości było kilka przypadków, w których brokerzy MM potajemnie manipulowali zleceniami swoich klientów, obecnie można znaleźć solidnych brokerów nawet na zasadzie MM.


 Jeśli jesteś zainteresowany tym tematem, polecamy przeczytać artykuł o porównaniu brokerów - Market Maker vs STP.

Wybór brokera i na co zwracać uwagę

Istnieje wiele czynników do rozważenia przy wyborze brokera, poniżej wymieniliśmy te, które naszym zdaniem są najważniejsze.
 

Regulacje dotyczące brokerów

Często można spotkać się z określeniem brokera "off-shore". Ta kategoria obejmuje tych brokerów, którzy mają licencję wydaną w krajach, w których podlegają mniejszej regulacji. W skrócie, mniejsza regulacja oznacza mniejszą ochronę dla klienta, ale jednocześnie większą swobodę, na przykład w korzystaniu z dźwigni finansowej, która jest integralną częścią handlu online.

Przykładowo, klienci brokerów, którzy są regulowani i licencjonowani w ramach jurysdykcji UE (pod nadzorem ESMA - European Securities and Markets Authority), są chronieni przed ujemnym saldem na rachunku i mogą korzystać z dźwigni finansowej w maksymalnym wymiarze do 1:30 (mogą pomnożyć swój potencjalny zysk, ale i straty nawet trzydziestokrotnie). Oznacza to, że nawet jeśli nie docenią swoich możliwości handlowych i poniosą naprawdę dużą stratę z powodu dźwigni, nigdy nie mogą wyjść na minus. Tak więc nigdy nie można być winnym pieniędzy brokerowi regulowanemu przez UE.

Z drugiej strony, broker offshore często oferuje dźwignię tak wysoką jak 1:999, tylko bez ochrony przed ujemnym saldem. Z tego powodu, że nie są oni po prostu zobowiązani do oferowania ochrony przed ujemnym saldem przez swojego regulatora. Połączenie tak wysokiej dźwigni i możliwości popadnięcia w długi jest więc dość niebezpieczne.
 

Przejrzystość

Kolejny kluczowy aspekt, jeśli chodzi o wybór brokera. Każdy godny zaufania broker powinien wyłożyć swoje karty i pokazać warunki handlowe - czyli jakie opłaty i prowizje pobiera od swoich klientów podczas handlu oraz ile płacą za spready czy swapy. Na szczęście te szczegóły są powszechne w dzisiejszych czasach i można je znaleźć na stronie każdego brokera. Jeśli jednak szukasz prawdziwego znaku przejrzystości, spróbuj poszukać na stronie brokera bardziej szczegółowych danych dotyczących realizacji zleceń jego klientów.
 

Popularność

Wysokiej jakości broker często wykonywał dobrą pracę i jest często wspominany w grupach handlowych lub na forach. Często widzisz jego reklamy internetowe i słyszysz o nim poprzez różne oceny najlepszych brokerów lub poprzez rentowność jego klientów.
 

Troska o klienta

Dobry broker dba o swoich klientów i pomaga im rozwiązywać problemy. Świetny broker bezpośrednio edukuje swoich klientów i udostępnia im darmowe webinary, ebooki czy artykuły. Dobrym wskaźnikiem jakości mogą być różne porównywarki i recenzje online, ale także strony takie jak Forex Peace Army czy TrustPilot. Miłym bonusem dla wielu z nas może być również komunikacja w języku ojczystym.

Spróbuj handlu z brokerem opartym na czystym modelu STP.

 

Twój kapitał jest zagrożony.

Kluczowe terminy

Czy Purple Trading jest licencjonowanym brokerem?
Pokaż odpowiedź
Purple Trading jest znakiem towarowym będącym własnością i zarządzanym przez firmę L.F. Investment Limited, która jest licencjonowanym brokerem, regulowanym przez CySEC. Firma ta jest zarejestrowana przez inne europejskie organy regulacyjne, w tym FCA i BaFIN.

Spółka jest zatwierdzona do przyjmowania i przekazywania zleceń oraz do zarządzania portfelem. Jest to zatem broker STP bez dealing desku, co można łatwo potwierdzić na stronie internetowej CySEC. Jest to przejrzysty, sprawiedliwy i, co najważniejsze, bezpieczny model dostawcy usług brokerskich. 
Co to jest broker?
Pokaż odpowiedź

Broker jest osobą prawną, która przekazuje dostęp do rynku kapitałowego swoim klientom, dlatego też kupuje i sprzedaje akcje lub inne instrumenty finansowe w imieniu klientów oraz oferuje inne usługi z tym związane. Broker otrzymuje zlecenia od klientów i realizuje je w ich imieniu, co odróżnia go od dealera, który prowadzi transakcje na własny rachunek. 

W Republice Czeskiej na tego rodzaju działalność zezwolenia udziela NBCZ. Firmy mogą stać się brokerem tylko za pośrednictwem firmy inwestycyjnej lub agenta inwestycyjnego. Purple Trading / L.F. Investment Limited posiada agenta powiązanego zarejestrowanego w Republice Czeskiej.

Kim są dostawcy płynności Purple Trading?
Pokaż odpowiedź

Purple Trading oferuje płynność agregowaną przez naszych dostawców płynności z największych banków światowych, kilku puli ECN i podmiotów pozabankowych rynku giełdowego. Więcej informacji na ten temat znajduje się w polityce realizacji zleceń.

Jakim typem brokera jest animator rynku, czy Purple Trading jest animatorem rynku, jaka jest różnica między brokerem STP i animatorem rynku?
Pokaż odpowiedź

Broker animator rynku jest indywidualnym uczestnikiem rynku, który sam dostarcza kwotowania cen kupna i sprzedaży. Animator rynku jest po przeciwnej stronie każdej transakcji. Celem animatora rynku jest osiągnięcie zysku na klientach w oparciu o spread i cenę instrumentu, który tworzy.

Broker STP nie jest indywidualnym uczestnikiem rynku. Wszystkie zlecenia są kierowane do dostawców płynności, dlatego też nie jest przeciwną stroną transakcji i sam nie tworzy cen.

Purple Trading jest brokerem STP. Uważamy, że jest to właściwy sposób na zapewnienie przejrzystego i sprawiedliwego środowiska dla wszystkich naszych klientów.

Broker
Pokaż odpowiedź
Broker jest pośrednikiem między rynkiem forex a klientem. Klientami brokera są handlowcy detaliczni lub profesjonalni.
Prowizje
Pokaż odpowiedź
Prowizje to opłaty, które trader płaci brokerowi za przeprowadzenie transakcji. Niektórzy brokerzy nie pobierają prowizji, ponieważ ich koszty pokrywane są w spreadzie. Z drugiej strony brokerzy, którzy pobierają prowizje, zwykle mają bardzo niskie spready.
ECN broker
Pokaż odpowiedź
ECN to nazwa brokera, który wysyła zlecenia klientów bezpośrednio do międzybankowej płynności. W tym przypadku pośrednikiem dla klienta jest broker.
Dzwignia finansowa
Pokaż odpowiedź
Mechanizm, który umożliwia traderom handel większymi kwotami, nawet przy mniejszym wolumenie wolnego kapitału, który w innym przypadku byłby niewystarczający do handlu, np. przy handlu 1 lotem pary walutowej EURUSD z dźwignią 1:100, klient musi mieć co najmniej 1000 EUR wolnego kapitału na jego rachunku handlowym. Jeśli dźwignia nie zostanie wykorzystana w tym scenariuszu, klient musiałby mieć na swoim koncie handlowym 100 000 USD, aby pokryć cały wolumen obrotu.
Broker typu Market Maker
Pokaż odpowiedź
Jest to określenie dla brokera, który tworzy rynek dla swoich klientów. Taki broker jest często kontrahentem swoich klientów. Purple Trading nie jest animatorem rynku (nie jest brokerem typu market maker)
Dostawca płynnośći
Pokaż odpowiedź
Instytucja finansowa zapewniająca płynność firmie maklerskiej.
Spread
Pokaż odpowiedź
Różnica pomiędzy ceną zakupu a sprzedaży.
76,20 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76,20 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD z tym dostawcą. Należy rozważyć, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.