Najważniejsze wskazówki dotyczące money managment

Inwestycje na rynkach finansowych, w tym również na rynku forex, niosą ze sobą pewne ryzyko, którego nigdy nie należy lekceważyć. Również znakomita większość profesjonalistów poświęca wiele uwagi, aby w jak największym stopniu zmniejszyć albo nawet wyeliminować czynnik ryzyka.

Popularne money management, czyli zarządzanie swoimi środkami jest strategią, która pozwala traderom zminimalizować ryzyko i zarządzać finansami tak, aby z w trakcie handlu uniknąć niepotrzebnych strat i zagrożeń dla rachunku, które przy braku money managment zdarzają się niemal zawsze.

O czym musimy pamiętać w rozsądnym money managment?

• Nie ryzykuj więcej niż możesz stracić
• Odpowiedzialnie korzystaj z dźwigni finansowej
• Wykorzystuj zlecenia z limitem ceny do ochrony kapitału
• Handluj parami walutowymi z odwrotną lub zerową korelacją

 

1. Nie ryzykuj więcej niż możesz stracić

   Głównym celem każdej osoby, która decyduje się na rozpoczęcie przygody z handlem na rynku Forex, jest oczywiście osiągnięcie sukcesu i zarobienie pieniędzy. Niestety na początku wielu mylnie wyobraża sobie, że na rynku Forex i w szeroko pojętym tradingu wystarczy „trochę poklikać“, a ogromne bogactwo to tylko kwestia czasu. Oczywiście tak to zupełnie nie działa, choć nie zaprzeczamy, że niektórym prawdziwym szczęściarzom udało się w ten sposób wzbogacić. Z drugiej strony dominująca większość, która reprezentuje taki „styl“, kończy z pustymi kontami.

   Wszystkie te przypadki łączy wspólna cecha – ekstremalnie wysokie ryzyko i zbyt duże pozycje w stosunku do rozmiaru konta, które potencjalnie mają przełożyć się na szybkie i duże wzbogacenie się. To w krótkim czasie doprowadza ich konta handlowe do zera i "gra" w trading kończy się dla nich już na samym początku.

   Aby zapobiec takim scenariuszom, zaleca się przestrzeganie zasad money managment. Pierwsza i najważniejsza zasada zakłada, że jako trader nigdy nie powinieneś ryzykować więcej niż możesz stracić, a także, że maksymalna potencjalna strata z otwartej pozycji nigdy nie powinna przekraczać określonej liczby procent Twojego rachunku (zazwyczaj 2-5%).
    

2. Odpowiedzialnie korzystaj z dźwigni finansowej

   Dźwignia finansowa jest zawsze ogromnym handicapem w przypadku, gdy cena idzie zgodnie z Twoją pozycją i prawdziwym koszmarem, gdy otwarte pozycje przynoszą straty.

   Efekt dźwigni pozwala na pokrycie depozytu zabezpieczającego z pomocą funduszy zewnętrznych. Dla przykładu: dźwignia 1:10 umożliwi Ci otworzyć pozycję o wartości 1000 USD, nawet jeśli posiadasz na rachunku tylko 100 USD. Wspomnianą już zaletą tak otwartej pozycji jest to, że jeśli przykładowo wartość ceny wzrośnie o 10%, Ty zyskasz 10% z 1000 USD (zysk = 100USD). Gorszą wiadomością jest jednak fakt, że to samo dotyczy strat i dlatego zawsze powinieneś bardzo ostrożnie używać dźwigni.
    

3. Wykorzystuj zlecenia z limitem ceny do ochrony kapitału

   Wykorzystanie zleceń z limitem, takich jak Stop-Loss i Take-Profit, jest kolejnym przykładem na to, jak można chronić swój kapitał na rachunku dzięki dobrze dopasowanej strategii money managment.
   
   Stop-Loss - zazwyczaj jest wykorzystywany do zamknięcia pozycji, gdy osiągnie ona określoną stratę (pozycja zamyka się automatycznie).
   Take-Profit - to rodzaj zlecenia, które podobnie jak Stop-Loss zamyka pozycję, ale gdy osiagnie ona określony zysk. Również tak samo jak SL, TP zrealizuje się również całkowicie automatycznie.
    

4. Handluj parami walutowymi z odwrotną lub zerową korelacją

   Ostatnią dzisiejszą wskazówką, która pomoże Ci w zarządzaniu swoimi środkami to wybór takich par walutowych, których kurs na przestrzeni czasu będzie się zachowywał zupełnie inaczej.

   Żeby określić zależność zachowania danej pary walutowej, wykorzystujemy wskaźnik korelacji walutowej. Wartość korelacji jest podawana w zakresie od +1,00 do -1,00. Im wartość bliższa +1,00, tym bardziej pary walutowe poruszają się w tym samym kierunku w czasie, natomiast wartość przeciwna oznacza, że poruszają się w przeciwnych kierunkach. W przypadku wartości „0“ pary walutowe nie są ze sobą w żadej sposób skorelowane i zachowują się zupełnie niezależnie.

   Z punktu widzenia ograniczenia ryzyka, rozsądne wydaje się założenie aby korelacja par walutowych, którymi handlujesz nie była dodatnia. Ograniczasz w tym przypadku ryzyko, kiedy negatywny rozwój sytuacji na jednej parzewalutowej mógłby się powtórzyć się w przypadku innych par. Szczególnie w przypadku par z brakiem korelacji (korelacja = 0), to ryzyko zostaje całkowicie zniesione.